ローリング型定期投資法で2034年に5940万円を達成する目標
台北商業大学のファイナンス学部の謝承熹教授は、一般的な投資家には定期投資と定期預金が資産配置において十分だと指摘しています。「定期定値目標法」を用いて2600万元の財産目標を達成した彼は、台股の長期的な動向に基づき「ローリング型」投資戦略を開発し、2034年に5940万元達成を目指しています。
娘が生まれたことで、謝教授は積極的投資から受動的投資に転向し、毎四半期、台股のインデックスを追跡する0050（元大台湾50）を定期的に購入しています。彼は「以前の利益は今の2倍ほどでしたが、今は家族と過ごす時間が増え、無価値に思います」と語ります。
2011年に目標投資法を導入し、彼の最初の目標は10年以内に1000万元を達成することでした。2022年に目標を達成した後、すぐに新しい計画を開始しました。資金を無駄にすることなく、複数の5年計画を立ててローリング投資を続けています。
このように進めていく中で、定期定値が彼にとってよりコントロール感をもたらし、随時目標価格を調整することができることが強調されました。彼は学生に年率リターンを8%から12%の範囲に設定することを推奨し、市場が下がった時の厳守の重要性を伝えています。
謝教授はまた、現金プールの重要性を指摘しており、市場の変動に迅速に対応でき、資金を補充することができると強調しました。
